北京銀監(jiān)局：增強(qiáng)金融服務(wù)能力助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

【2016-12-5 10:47:50】

　　為助推北京供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務(wù)北京全國科技創(chuàng)新中心戰(zhàn)略定位和京津冀協(xié)同發(fā)展，由人民網(wǎng)北京頻道與北京銀行業(yè)協(xié)會共同主辦的“加強(qiáng)信息共享,助推北京供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”金融研討會12月1日在人民網(wǎng)舉辦。

　　北京銀監(jiān)局副局長蔣平在研討會上表示，推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，金融服務(wù)和金融供給至關(guān)重要。銀行業(yè)的信貸支持和普惠金融服務(wù)在區(qū)域協(xié)同、產(chǎn)業(yè)調(diào)整、城市建設(shè)和公共服務(wù)等各個領(lǐng)域都具有不可替代的作用。

　　蔣平介紹，北京銀監(jiān)局認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會關(guān)于引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的總體要求，引導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)增加金融服務(wù)供給、增強(qiáng)金融服務(wù)能力，全力支持北京市“疏功能、調(diào)結(jié)構(gòu)、補(bǔ)短板”，截至三季度末，北京地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額20.06萬億元，同比增長5.3%，各項存款余額13.54萬億元，同比增長11.6%，各項貸款余額7.53萬億元，同比增長8.3%。

　　她分別從三個方面對北京銀監(jiān)局和轄內(nèi)銀行業(yè)服務(wù)首都供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的情況進(jìn)行介紹。

　　第一個方面是“疏功能”，在支持非首都功能有序疏解方面，北京銀監(jiān)局聯(lián)合北京市發(fā)改委強(qiáng)化政策輔導(dǎo)，搭建銀政溝通平臺，并協(xié)調(diào)轄內(nèi)相關(guān)銀行建立商圈疏解聯(lián)席會議機(jī)制，簽署《小微金融服務(wù)公約》，持續(xù)做好金融服務(wù)工作。在支持京津冀協(xié)同發(fā)展方面，北京銀監(jiān)局積極聯(lián)動天津、河北銀監(jiān)局，推動建立三地監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，同時配合人民銀行、市金融局等有關(guān)部門完善相關(guān)政策方案，引導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)通過內(nèi)部組織協(xié)同和機(jī)制聯(lián)動發(fā)揮整體服務(wù)優(yōu)勢。

　　目前，多家銀行在總行層面成立了京津冀一體化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，有效增強(qiáng)了跨區(qū)域統(tǒng)籌安排;部分銀行推出“京津冀協(xié)同卡”、“京津冀區(qū)域通關(guān)電子保函”等業(yè)務(wù)，在支付結(jié)算、通關(guān)等領(lǐng)域率先實現(xiàn)三地對接，顯著提升了跨區(qū)域金融服務(wù)水平。轄內(nèi)銀行業(yè)還積極探索建立與投資銀行、金融資產(chǎn)服務(wù)、股權(quán)和債權(quán)融資等相結(jié)合的綜合金融服務(wù)體系，優(yōu)先保障京津冀交通一體化、生態(tài)環(huán)境保護(hù)、產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)移等重點(diǎn)領(lǐng)域資金需求。截至三季度末，北京銀行業(yè)支持京津冀協(xié)同發(fā)展相關(guān)項目融資余額共計967億元，同比增加522億元，增長超過一倍;前三季度累計新發(fā)放重點(diǎn)工程貸款432億元，季末貸款余額938億元，共支持了50個北京市重點(diǎn)工程建設(shè)項目，其中PPP項目貸款余額306億元。

　　第二個方面是“調(diào)結(jié)構(gòu)”，即通過發(fā)展科技金融和文化金融、支持“高精尖”產(chǎn)業(yè)發(fā)展、推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能等措施，“有扶有控”推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，以新經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)帶動供給側(cè)優(yōu)化。在去年底印發(fā)《關(guān)于北京銀行業(yè)加強(qiáng)科技金融創(chuàng)新的意見》、推動銀行業(yè)加強(qiáng)“六項創(chuàng)新”的基礎(chǔ)上，今年北京銀監(jiān)局重點(diǎn)推進(jìn)投貸聯(lián)動試點(diǎn)工作。9月18日，北京銀監(jiān)局與市金融局、中關(guān)村管委會聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點(diǎn)的若干措施》，標(biāo)志著北京市投貸聯(lián)動試點(diǎn)風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制正式建立。目前，北京地區(qū)投貸聯(lián)動試點(diǎn)框架已初步形成，投貸聯(lián)動試點(diǎn)方案已正式上報銀監(jiān)會。

　　北京銀行業(yè)逐步建立起包括科技金融中心、中關(guān)村分行、特色支行等專營機(jī)構(gòu)在內(nèi)的多層次科技、文化金融體系，并積極加強(qiáng)與政府、孵化器、擔(dān)保、基金等機(jī)構(gòu)的合作，為不同階段的科技、文化企業(yè)提供全過程、綜合化金融產(chǎn)品與服務(wù)，涌現(xiàn)出“小巨人創(chuàng)客中心”等“雙創(chuàng)”企業(yè)全方位融資服務(wù)平臺，以及“創(chuàng)業(yè)通”、“創(chuàng)意貸”、“智權(quán)貸”等綜合性金融服務(wù)產(chǎn)品。截至三季度末，北京銀行業(yè)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)貸款余額超過3200億元，已設(shè)立3家中關(guān)村分行、近百家特色機(jī)構(gòu);北京地區(qū)文化創(chuàng)意類貸款余額1505億元，比年初增長36.7%，高于各項貸款平均增速30.6個百分點(diǎn)。

　　支持“高精尖”產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面，三季度末，轄內(nèi)中資銀行對高技術(shù)制造業(yè)貸款余額830億元，比年初增長12.1%，高技術(shù)制造業(yè)貸款占制造業(yè)貸款的比重由年初的13.1%持續(xù)上升至16.3%。三季度末，北京銀行業(yè)對北京市2016年“高精尖”重點(diǎn)工程貸款余額80億元，前三季度累計新發(fā)放“高精尖”重點(diǎn)工程貸款45億元，占全部新發(fā)放重點(diǎn)工程貸款的10.4%。主要支持了中關(guān)村集成電路設(shè)計園、中關(guān)村高端醫(yī)療器械產(chǎn)業(yè)園、新能源汽車充電設(shè)施、北京保險產(chǎn)業(yè)園等12個“高精尖”重點(diǎn)工程。

　　同時，北京銀監(jiān)局嚴(yán)格督導(dǎo)銀行業(yè)推進(jìn)化解過剩產(chǎn)能，對產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)客戶實施動態(tài)名單制管理，綜合考慮企業(yè)效益類、環(huán)保類、資源消耗類指標(biāo)等因素科學(xué)設(shè)定信貸標(biāo)準(zhǔn)。對已經(jīng)失去清償力和競爭力的“僵尸企業(yè)”，通過組建債委會等方式推動企業(yè)重組或退出市場。截至三季度末，北京轄內(nèi)主要銀行機(jī)構(gòu)五大產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)貸款總量同比壓降10.5%。

　　第三個方面是“補(bǔ)短板”，即通過發(fā)展普惠金融和綠色金融，加快修補(bǔ)公共服務(wù)和生態(tài)環(huán)境短板，完善供給側(cè)薄弱環(huán)節(jié)，提高城市生活品質(zhì)。按照銀監(jiān)會《關(guān)于2016年推進(jìn)普惠金融發(fā)展工作的指導(dǎo)意見》，北京銀監(jiān)局持續(xù)加大對小微、“三農(nóng)”等薄弱領(lǐng)域支持力度，先后印發(fā)《關(guān)于2016年推進(jìn)首都普惠金融發(fā)展工作的指導(dǎo)意見》、《關(guān)于做好2016年首都農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知》等文件，推動首都普惠金融服務(wù)升級。與市國稅局、市地稅局建立“銀稅互動聯(lián)動工作機(jī)制”，通過督導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)開展“銀稅互動”產(chǎn)品創(chuàng)新、成立信托計劃、擴(kuò)大網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面等方式持續(xù)改進(jìn)小微、“三農(nóng)”領(lǐng)域金融服務(wù)。截至三季度末，北京地區(qū)小微企業(yè)貸款余額8486億元，同比增長15.5%，高于各項貸款平均增速7.2個百分點(diǎn)。前三季度，轄內(nèi)各行共發(fā)放“銀稅互動”貸款237筆、8.38億元，貸款余額是年初的三倍多，且未出現(xiàn)不良貸款。“銀稅互動”貸款利率約為5.13%，低于轄內(nèi)小微企業(yè)平均融資成本0.39個百分點(diǎn)，有效降低了小微企業(yè)融資成本。

　　北京銀行業(yè)積極服務(wù)于生態(tài)保護(hù)和環(huán)境治理，大力支持水電、風(fēng)電、生物質(zhì)能等可再生能源及清潔能源項目，綠色信貸規(guī)模保持較快增長。截至三季度末，轄內(nèi)主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色信貸領(lǐng)域貸款余額8466億元，占各項貸款的17%，貸款余額同比增長6.5%，高于各項貸款平均增速1.4個百分點(diǎn)。其中，可再生能源及清潔能源項目貸款余額1221億元，同比增長9%，預(yù)計可形成年節(jié)能量5600萬噸標(biāo)準(zhǔn)煤，并實現(xiàn)每年9000萬噸二氧化碳的減排效益。

　　最后，蔣平表示，在探索推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革過程中，北京銀行業(yè)也遇到一些新問題、新困難。例如，發(fā)展科技金融和文化金融相對缺乏可以借鑒的經(jīng)驗，需要在實踐中不斷探索、創(chuàng)新突破;發(fā)展綠色信貸需要進(jìn)一步完善信息平臺，加強(qiáng)各部門互聯(lián)互通;非首功能疏解進(jìn)程加快導(dǎo)致商圈類批發(fā)零售業(yè)貸款風(fēng)險加大，小微企業(yè)貸款信用風(fēng)險持續(xù)上升等。建議相關(guān)部門加強(qiáng)協(xié)調(diào)，共同推進(jìn)銀行業(yè)支持實體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和配套政策安排。

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